2017.09—2019.06
中央财经大学｜会计学院
会计学 · 硕士研究生
校级“优秀毕业生”，毕业论文获评“优秀毕业论文”
财富管理产品创新AI业务应用
余文瑾金融产品经营与渠道营销
中央财经大学本硕
CPA（中国注册会计师）｜通过CFA二级考试
万亿级产品货架 ｜ 千亿级规模增长 ｜ 百亿级创新产品
Education & Credentials
教育经历与专业资质
2013.09—2017.06
中央财经大学｜会计学院
注册会计师方向 · 本科
专业成绩前20%，多次获得论文比赛奖项万亿级产品货架经营经验
千亿级规模增长推动经验
百亿级创新产品实践
Capabilities
核心能力
以产品经营为主线，连接渠道、营销、创新与数字化工具，让策略真正落到业务现场。
产品货架经营
围绕客户需求、市场环境与渠道特点，持续优化产品供给与策略适配。
渠道营销协同
统筹线上专区、营销物料和一线培训，推动产品价值更清晰地触达客户。
产品创新落地
从业务需求识别到功能上线，参与交易功能、创新产品与重点项目建设。
AI业务应用
将业务规则沉淀为可复用工具，提升内容生产、产品筛选与营销协同效率。
Work Experience
工作经历
从银行总行、券商到银行理财子公司，持续积累产品经营、机构客户与分支推动经验。
信
产品经营与渠道营销
- 负责零售、私行及对公三大条线理财产品经营，搭建覆盖现金管理、纯固收及固收+的全品类货架。
- 通过产品供给优化、渠道适配和总分行协同，推动万亿级货架经营与千亿级规模增长。
- 统筹线上营销、线下物料与一线培训，建设专区、一页通、产品手册及专题海报等标准化营销工具。
- 参与赎回再买入、产品定投、产品转让等功能建设，以及百亿级创新产品实践。
- 统筹销售激励方案设计，通过增量考核与协同评价等机制提升分支机构销售积极性。
招
私募客户拓展与资金端协同
- 覆盖北京区域头部私募基金管理人，连接银行、券商总行及第三方家办等资金方客群。
- 推动跨境私募、绿色通道代销及自营投资等项目合作，并通过路演、尽调和培训深化客户关系。
民
总行产品经理与分支推动
- 对口服务西部多家分行，参与全行分行托管业务考核、经营分析和激励政策制定。
- 推动银行理财、公募基金重点客群营销；管培生轮岗期间形成前台营销与中后台风险管理的复合经验。
AI Projects
AI工具与业务应用
从真实业务问题出发，把重复、分散的信息工作转化为更高效、更易交付的业务工具。公开页面均使用脱敏数据。
01
营销内容自动化
AI营销生成器
面向理财产品每日宣推场景，将产品货架信息转化为一线可直接使用的营销内容。
- 业务问题
- 产品筛选、主推逻辑、角色口径和物料制作分散，一线获取和加工信息的成本较高。
- 解决方案
- 输入日期后，自动生成当日主推产品组合，并面向不同角色输出差异化话术、产品卡片和手机端海报。
- 实际效果
- 提升营销内容生产效率，统一宣导口径，加快产品信息向一线营销动作转化。
02
产品筛选与营销辅助
同业对标分析器
将市场产品数据转化为可读、可比、可解释的产品对标信息，辅助产品筛选与一线沟通。
- 业务问题
- 原始同业数据字段多、口径散、可读性较低，难以快速形成产品判断和营销表达。
- 解决方案
- 输入产品名称后，集中展示基础信息、同类样本、收益表现与客户沟通要点。
- 实际效果
- 提高产品信息解读效率，帮助一线快速识别产品位置，并形成更清晰的营销表达。